TD Bank, el mayor banco de Canadá, ha acordado pagar aproximadamente 3,000 millones de dólares tras ser declarado culpable de asociación delictuosa para cometer lavado de dinero, convirtiéndose en el primer banco en Estados Unidos en afrontar tales cargos. El secretario de Justicia, Merrick Garland, enfatizó que las prácticas laxas del banco crearon un entorno propicio para la delincuencia financiera.

Bharat Masrani, director general de TD Bank, asumió la responsabilidad por los fallos, subrayando que la entidad ha cooperado plenamente con la investigación. “Este es un capítulo difícil en la historia de nuestro banco”, afirmó, asegurando que se están tomando medidas para abordar las deficiencias.

El Departamento de Justicia reveló que la falta de controles adecuados facilitó a las redes criminales el movimiento de cientos de millones de dólares a través de cuentas del banco durante varios años. Los fiscales denunciaron que empleados del banco ayudaron a estas operaciones, mientras que transacciones irregulares, como depósitos masivos de efectivo y retiros exorbitantes, se convirtieron en prácticas comunes.

Las “deficiencias sistémicas y generalizadas” en las políticas de TD Bank durante un periodo de nueve años han sido catalogadas como responsables del fracaso en la prevención del lavado de dinero, según los fiscales.